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Qué es KYC y su importancia en la era digital

El objetivo principal de KYC es prevenir y detectar el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y otras actividades ilícitas, y su uso es esencial para reducir los riesgos asociados con el uso indebido de los servicios financieros.

Las transacciones financieras se han vuelto más rápidas y accesibles. Al mismo tiempo, esto ha abierto la puerta a un aumento en actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Para combatir estos delitos y garantizar la seguridad financiera, se ha implementado un proceso clave conocido como “KYC”.  

La importancia de KYC no puede ser subestimada. Este proceso se ha vuelto esencial en la identificación y verificación de la identidad de los clientes, así como en la monitorización de sus actividades financieras. A través del cumplimiento riguroso de las regulaciones KYC, las empresas pueden protegerse de riesgos legales y de reputación, además de contribuir en la lucha contra actividades ilícitas. 

¿Qué es KYC y por qué es crucial en la prevención de actividades ilícitas? 

KYC, o “Know Your Customer”, es un proceso de debida diligencia que las empresas e instituciones financieras deben seguir para identificar y verificar la identidad de sus clientes antes de establecer una relación comercial. Esto implica la recopilación y análisis de datos personales y documentación, como pasaportes, licencias de conducir, comprobantes de domicilio y números de identificación fiscal, entre otros. 

El objetivo principal de KYC es prevenir y detectar el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y otras actividades ilícitas, y su uso es esencial para reducir los riesgos asociados con el uso indebido de los servicios financieros. Además, las empresas que no sigan estas normativas pueden enfrentarse a multas significativas y daños en su reputación. 

KYC y la digitalización de los servicios financieros. 

Con la creciente digitalización de los servicios financieros, el proceso KYC también ha evolucionado. La verificación de la identidad y la monitorización de las actividades de los clientes ahora se pueden realizar a través de herramientas digitales y algoritmos avanzados, lo que permite un proceso más eficiente y menos propenso a errores. 

Las empresas han adoptado soluciones tecnológicas como el reconocimiento facial, la biometría y el análisis de riesgos basado en inteligencia artificial. Estas tecnologías permiten una mayor precisión en la identificación de clientes y una mayor capacidad para detectar actividades sospechosas en tiempo real. 

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